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信貸風(fēng)險識別管控課程

課程大綱：
模塊一：授信盡職調(diào)查概述
授信盡職調(diào)查內(nèi)容
客戶基本信息（含財務(wù)信息）
客戶非財務(wù)信息
授信盡職調(diào)查方法及步驟
客戶信息核實
財務(wù)信息分析
盡職調(diào)查的重要性

模塊二：中小微企業(yè)基本情況及償債能力分析
組織結(jié)構(gòu)與業(yè)主
企業(yè)組織結(jié)構(gòu)
業(yè)主與股東信息
償債能力分析
不同行業(yè)與類型的中小微企業(yè)償債能力分析
商貿(mào)型
小型制造業(yè)
服務(wù)業(yè)
其他
不同運行模式的中小微企業(yè)償債能力分析
地域經(jīng)營型
配套服務(wù)型
經(jīng)銷商
專項服務(wù)型
其他

模塊三：中小微企業(yè)非財務(wù)分析
非財務(wù)因素分析概述
行業(yè)與經(jīng)營狀況風(fēng)險分析
小型制造業(yè)
商貿(mào)業(yè)
服務(wù)業(yè)
其他
中小微企業(yè)的經(jīng)營優(yōu)勢分析
中小微企業(yè)的經(jīng)營穩(wěn)定性分析
業(yè)主品質(zhì)及還款意愿分析
個人素質(zhì)
態(tài)度：風(fēng)險偏好、財務(wù)政策
公司歷史業(yè)績
困難情況下的經(jīng)營業(yè)績
中小微企業(yè)的實用風(fēng)險分析方式
中小微企業(yè)的現(xiàn)場盡職調(diào)查與風(fēng)險識別

模塊四：農(nóng)戶基本情況及償債能力分析
農(nóng)戶家庭情況調(diào)查
農(nóng)戶社會關(guān)系調(diào)查
農(nóng)戶所處村鎮(zhèn)情況調(diào)查
農(nóng)戶家庭資產(chǎn)情況調(diào)查
農(nóng)戶現(xiàn)有負債情況調(diào)查(顯性與隱性)
農(nóng)戶家庭及個人信用狀況調(diào)查
農(nóng)戶家庭收入情況調(diào)查
農(nóng)戶家庭風(fēng)險狀況調(diào)查
農(nóng)戶償債能力分析
農(nóng)戶還款來源分析

模塊五：農(nóng)戶貸款風(fēng)險分類分析
訂單型農(nóng)戶貸款風(fēng)險分析
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中的農(nóng)戶貸款風(fēng)險分析
政策扶持型農(nóng)戶貸款風(fēng)險分析
龍頭型農(nóng)戶貸款風(fēng)險分析
其他

模塊六：農(nóng)戶貸款中的風(fēng)險管理
農(nóng)機貸款的風(fēng)險管理與還款來源管控
訂單農(nóng)戶貸款的風(fēng)險管理與還款來源管控
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈相關(guān)農(nóng)戶貸款的風(fēng)險管理與還款來源管控
其他

模塊七：農(nóng)戶貸款的風(fēng)險化解關(guān)鍵事件及信用惡化趨勢
農(nóng)戶貸款的貸后管理
農(nóng)戶貸款催收的主要方式與途徑

模塊八：客戶風(fēng)險管理及貸后風(fēng)險控制
關(guān)鍵事件及信用惡化趨勢
經(jīng)營失敗的基本類型
經(jīng)營失敗的主要原因
經(jīng)營失敗的危險情況
不成功經(jīng)營者的行為特點
經(jīng)營失敗的預(yù)警信息
客戶關(guān)系維護與風(fēng)險貸款的處理
客戶分類管理
契合客戶生意周期
先期提示與逾期催收

信貸風(fēng)險識別管控課程