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       金融企業(yè)集中采購工作接受各級政府、監(jiān)管部門及銀行內(nèi)部的嚴(yán)格管理，且集中采購管理鏈條長、業(yè)務(wù)范圍廣、專業(yè)性強(qiáng)，涉及機(jī)構(gòu)與人員多，業(yè)務(wù)部門在實(shí)踐中還面臨著各種困難和痛點(diǎn)。本課程結(jié)合國家法規(guī)政策要求，系統(tǒng)解讀金融企業(yè)集中采購政策及實(shí)務(wù)操作流程，解析集中采購實(shí)務(wù)操作關(guān)鍵流程和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；細(xì)致講解招標(biāo)采購和非招標(biāo)采購的各種實(shí)務(wù)操作技巧和風(fēng)險(xiǎn)防范節(jié)點(diǎn)；聚焦采購管理痛點(diǎn)，深入揭示采購管理的薄弱環(huán)節(jié)、制約采購質(zhì)效提升的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，穿透問題背后的風(fēng)險(xiǎn)；提出采購風(fēng)險(xiǎn)管控與質(zhì)效提升改進(jìn)建議，助力金融企業(yè)采購質(zhì)效提升與風(fēng)險(xiǎn)管控。

       本課程旨在幫助金融企業(yè)采購管理人員熟悉我國采購與招投標(biāo)相關(guān)法律法規(guī)，對影響采購的關(guān)鍵法律法規(guī)結(jié)合大量實(shí)際案例深入解讀；重點(diǎn)解讀*出臺(tái)的《招標(biāo)人主體責(zé)任履行指引》等新規(guī)對金融企業(yè)采購的影響；并就金融企業(yè)采購實(shí)際操作規(guī)范，包括制定本行集中采購目錄及限額標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部集中采購管理辦法，建立健全內(nèi)部監(jiān)督管理制度等給出專家意見；深度破解采購?fù)袋c(diǎn)并掌握解決方案；結(jié)合實(shí)戰(zhàn)案例講解集中采購及招投標(biāo)程序和采購過程中的合規(guī)管理問題，以及規(guī)避審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的方法。

培訓(xùn)對象：國有六大行、政策銀行、股份制、城商行、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、外資銀行、合資銀行、證券、保險(xiǎn)公司、信托、基金、消費(fèi)金融、金融租賃、汽車金融、理財(cái)子公司、基金、期貨、資產(chǎn)管理及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員。

1. 《政府采購法》與國有金融企業(yè)采購的關(guān)系

    國有金融企業(yè)采購的特殊性

2. 財(cái)政部9號文件《國有金融企業(yè)集中采購管理暫行規(guī)定》核心要求

集中采購目錄與限額標(biāo)準(zhǔn)制定

采購組織形式與采購方式選擇

信息公開與監(jiān)督管理要求

3. 國辦21號文件《*辦公廳關(guān)于創(chuàng)新完善體制機(jī)制推動(dòng)招標(biāo)投標(biāo)市場規(guī)范健康發(fā)展的意見》

落實(shí)招標(biāo)人主體責(zé)任

評標(biāo)定標(biāo)機(jī)制改革

AI等數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型要求

4. *國資委、國家發(fā)改委53號文件《關(guān)于規(guī)范*企業(yè)采購管理工作的指導(dǎo)意見》

對金融企業(yè)集中采購的借鑒意義

規(guī)范非招標(biāo)采購方式

5. 財(cái)政部325號文件《企業(yè)國有資本與財(cái)務(wù)管理暫行辦法》對國有企業(yè)采購的規(guī)定

1. 出臺(tái)背景與適用范圍

發(fā)改法規(guī)〔2025〕1358號文件要點(diǎn)

適用主體：國有資金投資或國家融資項(xiàng)目的招標(biāo)人  

2. 招標(biāo)人主體責(zé)任核心內(nèi)容（"六項(xiàng)責(zé)任"）

項(xiàng)目需求管理責(zé)任：規(guī)范開展需求管理，科學(xué)確定采購需求

選擇交易組織形式責(zé)任：依法自主選擇招標(biāo)、談判、詢比等組織形式

落實(shí)交易競爭要求責(zé)任：保障各類市場主體平等競爭

選定交易對象責(zé)任：規(guī)范開展資格審查、評標(biāo)、定標(biāo)活動(dòng)

履行交易合同責(zé)任：嚴(yán)格按照合同約定履行義務(wù)

規(guī)范內(nèi)部管理責(zé)任：建立健全內(nèi)控機(jī)制，主動(dòng)接受監(jiān)督

3. 禁止性規(guī)定與法律責(zé)任

禁止規(guī)避招標(biāo)、虛假招標(biāo)、排斥限制競爭

禁止泄露保密信息、與投標(biāo)人串通

禁止擅自終止招標(biāo)、違法改變中標(biāo)結(jié)果

違規(guī)處理：責(zé)令改正、罰款、處分，構(gòu)成犯罪的追究刑事責(zé)任

1. 制定集中采購管理辦法、建立集中采購目錄及限額標(biāo)準(zhǔn)

2. 標(biāo)準(zhǔn)集中采購流程各環(huán)節(jié)、要點(diǎn)分析

3. 框架協(xié)議采購、委托采購等采購組織形式的介紹

4. 采購方式的選擇的法律規(guī)定

5. 依法必須招標(biāo)、依法不進(jìn)行招標(biāo)以及依法重新招標(biāo)的法律規(guī)定

6. 各種非招標(biāo)采購方式--談判、議標(biāo)、詢價(jià)、單一來源采購的適用范圍及采購流程

7. 集中采購信息公開披露的法律規(guī)定

8. 自覺接受財(cái)政、國資、審計(jì)等相關(guān)部門的監(jiān)督檢查

小組研討：依法合規(guī)構(gòu)建金融企業(yè)集中采購方式體系

1. 利用AI尋源供應(yīng)商、明確采購需求

2. 供應(yīng)商篩選、評估和優(yōu)化

3. 供應(yīng)商評估主要評價(jià)因素及常用評價(jià)指標(biāo)

4. 資格預(yù)審方法中合格制和有限數(shù)量制的區(qū)別應(yīng)用

5. 采購文件/招標(biāo)文件的編制方法

6. 如何快速編制招標(biāo)文件、采購文件中的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和要求

7. 各種定性評審方法和定量評審方法的介紹

8. 綜合評分法中主要評審因素設(shè)定及其權(quán)重分配

9. 價(jià)格分設(shè)計(jì)中的低價(jià)優(yōu)先思想與質(zhì)價(jià)均衡思想

10. 五種不同的小項(xiàng)打分方法

11. 采購文件/招標(biāo)文件編制中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

案例分析：老王的煩惱

案例分析：綜合評分法評標(biāo)

1. 采購評審專家?guī)斓慕⑴c管理

2. 組建評標(biāo)委員會(huì)、談判小組、詢價(jià)小組的法律規(guī)定

3. 開標(biāo)及電子開標(biāo)的程序、內(nèi)容和組織實(shí)施要點(diǎn)

4. 開標(biāo)異議的處理

5. 標(biāo)準(zhǔn)的評標(biāo)流程及各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范

6. 初步評審階段的注意事項(xiàng)及相關(guān)案例分析

7. 詳細(xì)評審階段的注意事項(xiàng)及相關(guān)案例分析

8. AI輔助評標(biāo)在國內(nèi)的進(jìn)展

9. 澄清、說明和補(bǔ)正的注意事項(xiàng)

10. 評審意見不一致時(shí)的處理方法

11. 細(xì)微偏差與投標(biāo)文件錯(cuò)漏項(xiàng)的處理

12. 無效投標(biāo)、廢標(biāo)和重新招標(biāo)的法定情形

13. 評標(biāo)結(jié)果的復(fù)核

14. 定標(biāo)的法律規(guī)定和定標(biāo)階段雙方各自的法律風(fēng)險(xiǎn)

15. 履約能力的審查及退還投標(biāo)保證金

案例分析：兩家以上供應(yīng)商投同一品牌的產(chǎn)品怎么辦

案例分析：某金融企業(yè)辦公樓招標(biāo)規(guī)范性問題

1. 招標(biāo)條件不具備的風(fēng)險(xiǎn)

2. 招標(biāo)形式不合法的風(fēng)險(xiǎn)

3. 排斥或限制潛在投標(biāo)人的風(fēng)險(xiǎn)

4. 同一招標(biāo)項(xiàng)目向投標(biāo)人提供有差別信息

5. 資格預(yù)審和項(xiàng)目踏勘中的風(fēng)險(xiǎn)

6. 擅自終止招標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

7. 招標(biāo)單位人員泄露保密信息的風(fēng)險(xiǎn)

8. 虛假招投標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

9. 招標(biāo)階段的其他法律風(fēng)險(xiǎn)問題

1. 投標(biāo)人必須具備的五個(gè)條件

2. 編寫投標(biāo)文件的要求

3. 因投標(biāo)文件編制不完善導(dǎo)致廢標(biāo)的情形

4. 限制招標(biāo)人的利害關(guān)系人投標(biāo)

5. 限制投標(biāo)人的利害關(guān)系人投標(biāo)

6. 投標(biāo)無效的處理

7. 投標(biāo)文件的撤回與撤銷

8. 投標(biāo)文件的拒收

1. 招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)按照招標(biāo)文件規(guī)定的時(shí)間地點(diǎn)開標(biāo)

2. 開標(biāo)后有效投標(biāo)人不足三家的風(fēng)險(xiǎn)

3. 評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和方法不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)

4. 澄清應(yīng)注意的事項(xiàng)

5. 評標(biāo)中廢標(biāo)法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

6. 中標(biāo)候選人的確定

7. 中標(biāo)結(jié)果無效的情形

8. 履約能力的審查及退還投標(biāo)保證金

9. 合同談判簽訂與風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)及審計(jì)案例分析

10. 合同內(nèi)容存在的主要問題及風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)

11. 合同簽署和變更違反國家法律規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 招投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)AI自動(dòng)識別異常模式識別預(yù)警

2. 實(shí)時(shí)監(jiān)測圍標(biāo)串標(biāo)嫌疑，自動(dòng)觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)

3. 開評標(biāo)記錄自動(dòng)化，語音轉(zhuǎn)寫與摘要生成，自動(dòng)輸出評標(biāo)會(huì)議紀(jì)要

4. 區(qū)塊鏈技術(shù)確保數(shù)據(jù)安全，全過程可追溯

5. 違法違規(guī)行為AI智能取證

案例：湖南省“機(jī)器管招投標(biāo)”系統(tǒng)介紹

（一）制度與流程類問題

1. 集中采購與自主采購邊界模糊

2. 集采目錄未細(xì)化到具體品類，導(dǎo)致法人行自行擴(kuò)大分散采購范圍

3. 拆分規(guī)避集采，被審計(jì)認(rèn)定為"化整為零"

4. 流程倒簽與補(bǔ)簽泛濫

5. 緊急采購常"先買后批"，事后補(bǔ)流程時(shí)偽造比價(jià)記錄

6. 審批時(shí)間晚于合同簽訂日

7. 縣域優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商稀缺

8. 本地關(guān)系干擾，部分供應(yīng)商為當(dāng)?shù)卣扑]，議價(jià)能力弱但難以淘汰

（二）合規(guī)與風(fēng)控類問題

1. 關(guān)聯(lián)公司圍標(biāo)

2. 本地供應(yīng)商約定"輪流中標(biāo)、互相陪標(biāo)"

3. 單一來源采購濫用

4. 驗(yàn)收環(huán)節(jié)走形式

（三）成本與效率類問題

1. 小額采購成本太高，縣域物流成本高，供應(yīng)商層層轉(zhuǎn)包

2. 應(yīng)急采購響應(yīng)滯后，采購缺乏預(yù)案

3. 數(shù)字化采購?fù)七M(jìn)困難，集中采購電子平臺(tái)操作復(fù)雜，員工培訓(xùn)跟不上

4. 電子簽章未普及，合同審批仍需紙質(zhì)用印

（四）供應(yīng)商管理類問題

1. 資質(zhì)審核流于形式

2. IT外包商使用盜版軟件，導(dǎo)致銀行被起訴

3. 未建立供應(yīng)商履約評估體系，未有動(dòng)態(tài)淘汰安排

4. 扶貧采購執(zhí)行偏差，強(qiáng)制購買指定脫貧縣產(chǎn)品，實(shí)際未惠及農(nóng)戶

（五）監(jiān)督與問責(zé)類問題

1. 審計(jì)整改不徹底，作紙上文章，未修訂實(shí)際制度流程

2. 員工廉潔風(fēng)險(xiǎn)突出

（六）其他特殊問題

1. 金融科技采購適配性差，信創(chuàng)產(chǎn)品采購要求與現(xiàn)有系統(tǒng)兼容性沖突

2. 小地方普遍缺乏專業(yè)技術(shù)力量驗(yàn)收相關(guān)產(chǎn)品

案例分析：一組串通投標(biāo)、弄虛作假、內(nèi)外勾結(jié)等違法亂紀(jì)案例分析