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產品配售培訓

【培訓對象】
銀行人員

【培訓大綱】
復雜型產品配售原理（基金+保險）
一、開辟復雜型產品業(yè)務的第二增長曲線
1. 困局自縛：客戶心情/收益高低/禮品大小
2. 為何見你：長得好看/說話好聽/拼爹資源/專業(yè)范兒/勤勉負責
3. 談資測試：海底撈市值腰斬/林生斌人設崩塌兩個事件為例，如何侃侃而談并連接到基金/期交保險

二、基于特定畫像經驗下的期交銷售法則
1 特征一：圍繞客戶的人生階段，30歲/40歲/50歲，分別藏有什么規(guī)劃的秘籍？
2 特征二：圍繞客戶的資產特性，活期不動/集中短期理財/存單到期/配過保險/基金盈利，分別應該怎么做到與期交保險的綜合配置
3 畫圖實戰(zhàn)：風險三角形、人生爬坡圖、壓力三條線、配置九宮格
4 精益求精：當前主流復利3.5%終身壽的極致銷售演繹

三、2022年資本市場分析與客戶溝通術
1 展望：銀行人必學必講的市場復盤與展望的方法論
短期：春季躁動的理由
中期：2022年可以更加樂觀的理由
格局：年度板塊策略及調整建議
方法：閱讀典型券商研報，學習市場展望方法論
2 復盤：2021年的【震蕩市】行情？
顛覆1：寧指數vs茅指數
顛覆2：教培雙減、共同富裕、限電限產三大超預期的政策底
顛覆3：地產信用危機對資本市場的影響
3【震蕩市】下我們與客戶的銷售、溝通與維護邏輯
胸中有術：技巧1：定投策略+ 技巧2：均衡策略+技巧3：固收加配置策略
嘴上有圖：基金客戶心理按摩的可視化墊板與話術引導

四、A股長牛慢牛的底層邏輯與深度解析
1 機構投資者占比加大【北上/基金/險資】占比明顯提升
2 長期利率下行背景下資金不流向通脹、不流向房子、必然流向股市
3 資管新規(guī)最后1年，銀行理財加快向凈值型轉型、非標轉標、凈值化的過程，實質就是公募化過程
4 化解地產灰犀牛要求下，核心資產由地產轉向內循環(huán)相關產業(yè)（新基建+新動能）
5 黨*從未如此重視，因需要建立多層次的直接融資體系服務科技產業(yè)，中國經濟由高速增長→高質量增長，頭部公司形成中國核心資產
6 慢是要健康，注冊制本質是監(jiān)管加大入市退市力度影響下的好公司發(fā)現機制

產品配售培訓